금융 및 보험관련사무원이 되기 위해서는 상업계 고등학교나 대학의 상경계열 학과를 졸업하는 것이 유리하다. 상업계 고등학교에서는 상업부기, 은행부기, 상업연습, 상업법규, 경영학 등의 관련 교육을 받을 수 있다. 대학에서는 상경계열 학과나 법학 전공을 하면 채용과 업무수행에 유리한 편이다. 일반적으로 입사 후 회사 자체적으로 실시하는 직무교육을 받고, 실무부서에 배치되어 6개월~1년 정도의 수습기간을 거치게 된다. 출납창구사무원의 경우 금융기관에 따라 별도의 직군 으로 채용 및 배치하는 곳도 있다.

■ 관련 학과: 상업계 고등학교, 경영학과, 경제학과, 세무·회계학과, 간호학과, 금융·보험학과, 물리치료학과, 보건관리학과, 보건행정학과, 수학과, 통계학과 등

■ 관련 자격: 은행텔러, 자산관리사(이상 한국금융연수원), 종합자산관리사(생명보험협회)

적성 및 흥미

금융 및 보험관련사무원은 고객을 상대하는 일이 많기 때문에 대인관계가 원만 하고 예의바른 사람에게 적합하다. 또한 현금의 수납 및 지급과 관련하여 산출계산을 정확히 할 수 있는 수리능력, 정확성, 성실성이 필요하며 금전 및 관련 서류를 다루기 때문에 신뢰감을 줄 수 있어야 하고, 정직함과 책임감도 요구된다.

경력 개발

은행, 저축은행, 신협, 여신전문금융회사, 신용카드사, 보험회사, 증권회사, 선물회사, 자산운용사, 종금사 등으로 진출하며 예전에는 주로 대규모 공개채용형식이었으나 최근에는 업무 별로 결원이 발생하면 수시로 채용하기도 한다. 출납창구사무원의 경우 은행텔러 혹은 창구텔러 등으로 고용되어 계약직으로 근무하는 경우도 많다. 대졸사원 공채는 서류, 인성적성검사(또는 필기), 면접 등의 과정을 거쳐 이루어진다. 인터넷을 통해 미리 원서를 접수해 놓고 결원이 생기면 인력을 채용하는 상시 채용제도(또는 인력풀제도)를 시행하는 곳도 있다. 공채를 통해 입사하면 보통 ‘사원→계장→대리→과장→차장→부장(지점장)’의 순으로 진급한다. 과거에는 순환보직을 맡아 여러 업무를 수행하였지만, 최근에는 신입사원 때부터 본인이 원하는 영역으로 배치하여 전문가를 양성하는 체계를 갖춘 기관이 늘고 있다. 다만, 인원과 보직이 한정되어 일반기업에 비해 승진에 오랜 시간이 소요되는 편이며, 승진을 위해 시험을 치러야 하는 회사도 있다.