보험모집인 및 투자 권유 대행인이 되기 위한 학력, 성별, 나이 등의 제한은 없다. 다만 최근 직종이 전문화되면서 외국계 보험회사는 나이 및 학력 조건을 제한하기도 한다. 보험중개사, 보험설계사, 펀드투자상담사 등의 자격을 취득하면 업무에 도움이 된다. 보험모집인이 되려면 먼저 보험설계사 자격시험에 합격해야 한다. 생명보험, 손해보험, 제3보험의 구분에 따라 각각 금융위원회가 정하는 연수과정을 이수하여야 한다. 연수 중에는 판매화법, 상품지식, 컴퓨터 활용능력 등을 배우며 연수 후에는 현장 실습을 거쳐 협회에 자격을 등록해야 한다. 보험회사에서는 회사 소속의 보험설계사를 금융감독위원회에 등록하여 관리한다.

■ 관련 학과: 상업계 고등학교 금융정보과, 전문대학 및 대학교의 보험학과, 금융학과, 보험금융학과 등

■ 관련 자격: 보험계리사. 손해사정사, 보험중개사(이상 금융감독원), 변액보험판매관리사(금융 연수원), 종합자산관리사(IFP), 보험설계사(이상 생명보험협회), 펀드투자권유대행인, 펀드투자권유자문인력(이상 금융투자협회), 재무설계사(AFPK, 한국FPSB), 국제재무설계사 (CFP, 국제FPSB)

적성 및 흥미

보험모집인 및 투자 권유 대행인은 다양한 성향의 고객을 상대해야 하므로 활달하고 외향적인 성격인 사람에게 적합하다. 고객에게 각종 금융정보 등을 제공해야 하므로 폭넓은 재무, 회계 등의 지식을 갖추어야 한다. 특히 고객이 필요한 사항을 꼼꼼하게 챙기는 등 철저한 고객관리능력이 요구되며, 상품을 소개하고 권유하기 위한 설득력, 협상능력도 필요하다.

경력 개발

일반적으로 보험회사의 수시모집에 응시하여 입사하며, 입사 후에는 보험설계사 등 관련 자격을 취득하고 실무교육을 받는다. 실적에 따라 수당을 받으며 자질에 따라 팀장이나 영업소장, 지점장 등으로 승진할 수 있다. 목표 달성 시에는 다양한 인센티브를 제공받으며, 연말에는 보험대상 등을 수상할 수 있다. 경력이 쌓이면 전문 금융컨설턴트나 교육 분야로 진출할 수도 있다. 별도로 정해진 정년이 없기 때문에 능력에 따라 계속 일할 수 있으며, 여성의 경우 가사와 병행하여 할 수 있다는 이점이 있다.